Certificat Constatator pentru bancă
Actualizat:
La deschiderea unui cont de firmă, băncile cer de regulă Certificatul Constatator, ca să identifice firma, reprezentantul legal și beneficiarii reali, așa cum le obligă Legea nr. 129/2019. Majoritatea băncilor îl acceptă doar dacă e recent, de regulă „nu mai vechi de 30 de zile”.
- 87 lei + TVA, taxa ONRC inclusă
- De regulă în ~5 minute pe email
- Scopul „Bancă” deja ales
Comanda durează aproximativ 30 de secunde, fără cont.
De ce cere banca Certificatul Constatator
Legea nr. 129/2019 obligă băncile să identifice clientul și să îi verifice identitatea pe baza documentelor, să identifice beneficiarul real și, pentru o firmă, să cunoască datele reprezentantului legal. Certificatul Constatator arată aceste informații într-un singur document: denumirea, sediul, asociații, administratorii și puterile lor.
De exemplu, unele bănci cer actul de numire al administratorului doar dacă acesta nu rezultă din Certificatul Constatator.
Cât de recent trebuie să fie
Termenul îl stabilește fiecare bancă. În listele de documente publicate de bănci apar de regulă formulări ca:
- Certificat Constatator „nu mai vechi de 30 de zile”;
- document emis de Registrul Comerțului, prezentat „în termen de 30 de zile de la emitere”.
Verifică lista băncii tale și comandă certificatul cu puțin timp înainte de întâlnire.
Când asociații sunt alte firme
Dacă firma are ca asociați alte firme, banca poate cere documente pentru întreg lanțul de acționariat, până la persoanele fizice care sunt beneficiari reali. Unele bănci cer în acest caz Certificat Constatator sau extras pentru toate firmele din lanțul de acționariat. Poți comanda câte un certificat pentru fiecare firmă, după CUI.
Poate banca să obțină singură datele?
Unele bănci pot interoga ele însele Registrul Comerțului, cu acordul tău, uneori contra unui tarif perceput de bancă. Dacă ai deja Certificatul Constatator, îl prezinți direct la deschiderea contului.
Întrebări frecvente
Cât de recent trebuie să fie Certificatul Constatator pentru bancă?
Depinde de bancă. Majoritatea băncilor cer un certificat emis în ultimele 30 de zile. Verifică lista de documente a băncii tale.
Ce scop aleg la comandă?
Alege scopul „Bancă”. Dacă intri din butonul de pe această pagină, scopul este deja selectat în formular.
Firma mea are asociat o altă firmă. Ce mai trebuie?
Banca poate cere documente pentru toate firmele din lanțul de acționariat, până la beneficiarul real. Comandă câte un Certificat Constatator pentru fiecare firmă, după CUI.
PDF-ul primit pe email este acceptat de bancă?
Primești documentul emis de ONRC, în format PDF, cu semnătura electronică a registrului. Dacă banca ta cere un anumit format sau o copie tipărită, întreab-o înainte.
Ghiduri utile
Ai nevoie de Certificatul Constatator pentru bancă?
Comandă Certificat Constatator pentru bancăConstatatoare.ro este un serviciu privat operat de BITCRAFTERS SRL, nu este ONRC. Mai multe în pagina Despre noi și în ghidurile noastre.